Traditionellt har investerare i stor utsträckning varit hänvisade till banker för rådgivning naär det gäller investeringar. Banker har vanligtvis ett brett tjänsteutbud men är begränsade att endast tillhandahålla de tjänster som banken erbjuder. Därmed kan de inte alltid tillgodose kundens intresse. Banken har dessutom många kunder vilket innebär att den enskilda kunden inte kommer att kunna få samma personlig service som från ett konsultföretag. De lösningar som en bank erbjuder sina kunder är oftast enkla modeller som baserats på kundens riskprofil och ålder. Investeringsstrategier innehåller många betydelsefulla faktorer som lätt kan missas av banken men som konsultföretag vet är viktiga för en lyckad investering. En bra rådgivning samt investeringsstrategi bör fokusera på kundens önskemål och målsättning. Konsultföretag arbetar hårt med att hjälpa sina klienter till en lyckad investering eftersom det skapar förtroende och ger förutsättning till ett långvarigt affärsförhållande.
Konsultföretag varierar i storlek där mindre firmor består av upp till tre personer medan större företag består av allt från tio konsulter upp till flera hundra medarbetare. Många av de stora konsultfirmorna arbetar även med internationella investeringar. En bra konsultfirma, oavsett storlek, har medarbetare som besitter omfattande kunskaper och erfarenhet av finansmarknaden och de tjänster som företaget erbjuder sina kunder. Investeringskonsulter arbetar med att förse sina klienter med exempelvis professionell rådgivning, planering och kommunikationstjänster. För att hjälpa kunden att uppnå sina ekonomiska mål brukar konsultföretaget utforma en djupgående investeringsstrategi. Konsultföretag som arbetar med investeringar har kunskap om finansvärldens olika aspekter, regelverk och erbjuder vanligtvis sina tjänster till både investerare och företag. Investeringskonsulter strävar vanligtvis efter att utveckla långvarig relation med sina klienter. För att uppnå detta erbjuder konsulten hög personlig service och tillgänglighet samt övervakar aktivt klientens investeringar. Vid anlitande av ett konsultföretag bör man se till att de erbjuder de tjänster och den expertis som eftersöks samt att kostnaden för deras tjänster är rimlig. När man investerar i finansmarknaden med hjälp av investeringskonsulter höjs nivån för framgång samt minskar risken för förlust.
En del konsultföretag arbetar med att skapa nätverk samt mötesplatser för att fungera som en länk mellan företagare och investerare. Dessa kan även innefatta tillväxtföretag som är i behov av tidigt tillväxtkapital. Konsulten organiserar och utbildar investerare som är intresserade av att investera tidigt i ett företag samt arbetar med att öka framgången för de som redan investerat. Syftet är att öka möjligheten för svenska företag att växa och gynnas av framgång samt att få nöjda investerare.
Att låna pengar för att investera på finansmarknaden är en mycket bra idé förutsatt att detta görs med en god investeringsstrategi. För många är det långt ifrån självklart att ta ett lån för att göra en investering men däremot anses det okej att låna till inköp av kapitalvaror eller för att köpa en bil. Många tror att det är utan risk att låna för ett bilköp trots att värdet på det nya fordonet sjunker drastiskt redan när man kör bilen från bilhandlaren till hemmet. När värdet på det nya fordonet vanligtvis halveras efter några år och ägarskapet endast består av räkningar och utgifter kan man inte anse ett bilköp som en bra investering. Detta har bidragit till att många svenskar är tveksamma och uppfattar lån till investeringar på finansmarknaden som riskfyllda även när investeringen förväntas ge både inkomst och vinst.
Verkligheten är dock den motsatta och få känner till att många förmögna personer har skapat sin rikedom med lånade pengar som investerats. Det innebär dock inte att lånebaserade investeringar är utan risk. Att finansiera sin investering med lånat kapital (investera med hävstång) utgör en något större ekonomisk risk än med eget kapital. Den förhöjda ekonomiska risken uppstår om en investering förlorar i värde eftersom man måste fortsätta betala tillbaka lånet med ränta. Det är inte heller en bra strategi att tro att lånekostnaderna ska täckas av avkastningen på investeringen eftersom en aktieutdelning kan utebli eller sänkas. För att tjäna pengar behöver investeringen öka i värde snabbare än lånekostnaden.
Till skillnad från att låna för inköp av exempelvis kapitalvaror som har ett negativt ekonomiskt utfall är förväntningen däremot positiv gällande investeringar på finansmarknaden. När man investerar på finansmarknaden med lånat kapital kan investeraren exempelvis skapa en aktieportfölj som är större än vad som hade varit möjligt med eget sparat kapital.